Unsere Investmentportfolios haben sich in 2023 nach einem sehr schwierigen Jahr 2022 (siehe auch unseren alten Markbericht) wieder sehr positiv entwickelt. Auch 2024 verlief im ersten Halbjahr sehr positiv.
Insgesamt ist es wichtig, dass Anleger aufgrund der aktuellen Entwicklungen ein Umdenken in der Portfoliokonstruktion vornehmen. Eine dynamischere und aktienlastigere Strategie kann helfen, höhere Renditen zu erzielen, wird aber auch das Risiko erhöhen. Eine breite Diversifikation und eine sorgfältige Auswahl der einzelnen Anlagen bleiben dadurch unerlässlich.
Zinspapiere sind nach wie vor keine Alternative für eine mittel- und langfriste Geldanlage, auch wenn es wieder Angebote für Festgelder zwischen 2-3% gibt. Dies ist sicherlich eine Möglichkeit kurzfristig Gelder zu parken, aber ein strategischer Vermögensaufbau und eine langfristige Vermögenssicherung wird – insbesondere bei der Berücksichtigung der Inflation – nicht funktionieren.
Performance je Kalenderjahr mit Berücksichtigung Serviceentgelt
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
| EMPATHY 50 | 1,46% | 4,30% | -7,01% | 19,77% | 3,79% |
| EMPATHY ETF | 7,80% | 4,43% | -5,89% | 18,94% | -2,69% |
| EMPATHY 100 | 4,23% | 7,55% | -9,81% | 21,68% | 5,43% |
| EMPATHY Trends | 4,30% | 7,26% | -7,56% | 29,76% | 8,93% |
| 2021 | 2022 | 2023 | bis 15.07.24 | |
| EMPATHY 50 | 11,03% | -18,02% | 10,37% | 7,48% |
| EMPATHY ETF | 17,56% | -7,74% | 8,88% | 7,02% |
| EMPATHY 100 | 17,54% | -22,14% | 15,27% | 10,30% |
| EMPATHY Trends | 25,49% | -20,80% | 9,11% | 9,08% |
Performance p.a. mit Berücksichtigung Serviceentgelt
| Perf. 1 Jahr | Perf. 3 Jahre p.a. | Perf. 5 Jahre p.a. | Perf. 10 Jahre p.a. | |
| EMPATHY 50 | 11,35% | 0,16% | 3,64% | 4,16% |
| EMPATHY ETF | 11,34% | 4,15% | 5,56% | 5,74% |
| EMPATHY 100 | 13,55% | 1,41% | 5,63% | 5,63% |
| EMPATHY Trends | 10,76% | 0,94% | 7,26% | 8,22% |
Die in dieser Unterlage ausgewiesenen Informationen und Angaben hat EDISOFT von der Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) übernommen. Die frühere Wertentwicklung der Anlage ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung des Fonds. Die Berechnung der Wertentwicklung beinhaltet die laufenden jährlichen Kosten der Fondsverwaltung, sie berücksichtigt die Wiederanlage etwaiger Erträge, bei Anlagen in Fremdwährung erfolgt eine Umrechnung in Euro. Die individuellen Kosten eines Anlegers, z.B. der Ausgabeaufschlag beim Kauf der Anteile und die Kosten der Depotführung, sind nicht berücksichtigt. Alle Angaben in dieser Unterlage wurden sorgfältig zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann EDISOFT jedoch keine Gewähr übernehmen. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Anteilen an Investmentfonds sind der jeweilige Verkaufsprospekt, Rechenschaftsberichte und sonstige Dokumente der KVG. Diese sind auch Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen.