Unsere Investmentportfolios hatten bedingt durch die Entwicklungen in 2022 einen schweren Stand (siehe auch unseren Markbericht) und konnten sich logischerweise nicht von den Kapitalmärkten abkoppeln.
Im Unterschied zu den vergangenen Jahren haben auch die vermeintlich weniger schwankungsintensiven Portfolios stärkere Kursverluste erlebt, was durch die hohen Verluste der Rentenwerte verursacht wurde. In diesem Zusammenhang sollten sich insbesondere die Anleger, die ausschließlich das Portfolio 50 als Anlage nutzen, Gedanken machen, ob eine Ergänzung der Anlagestrategie nötig und sinnvoll ist. Bereits im ersten Quartal 2023 sieht man, dass die Portfolios, die eine hohe Aktienquote haben, sich auch schneller erholen.
Insgesamt ist es wichtig, dass Anleger aufgrund der aktuellen Entwicklungen ein Umdenken in der Portfoliokonstruktion vornehmen. Eine dynamischere und Aktien lastigere Strategie kann helfen, höhere Renditen zu erzielen, wird aber auch das Risiko erhöhen. Eine breite Diversifikation und eine sorgfältige Auswahl der einzelnen Anlagen bleiben jedoch unerlässlich. Zinspapiere sind nach wie vor keine Alternative für eine mittel- und langfriste Geldanlage, auch wenn es wieder Angebote für Festgelder zwischen 2-3% gibt. Dies ist sicherlich eine Möglichkeit kurzfristig Gelder zu parken, aber ein strategischer Vermögensaufbau und eine langfristige Vermögenssicherung wird – insbesondere bei der Berücksichtigung der Inflation – nicht funktionieren.
Performance je Kalenderjahr mit Berücksichtigung Serviceentgelt
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 |
EMPATHY 50 | 8,88% | 2,91% | 5,78 % | -5,69 % | 21,48 % |
EMPATHY 100 | 8,28 % | 5,72 % | 9,08 % | -8,53 % | 23,35 % |
EMPATHY Trends | 17,57 % | 5,79 % | 8,79 % | -6,24 % | 31,60 % |
| 2020 | 2021 | 2022 | 31.03.2023 |
EMPATHY 50 | 5,27 % | 12,61 % | -16,85 % | 2,77 % |
EMPATHY 100 | 6,93 % | 19,21 % | -21,03 % | 6,41 % |
EMPATHY Trends | 10,49 % | 27,28 % | -19,67 % | 4,98 % |
Performance p.a. mit Berücksichtigung Serviceentgelt
| Perf. 1 Jahr | Perf. 3 Jahre p.a. | Perf. 5 Jahre p.a. | Perf. 10 Jahre p.a. |
EMPATHY 50 | -10,75 % | 3,79 % | 2,25 % | 3,38 % |
EMPATHY 100 | -9,57 % | 8,52 % | 3,33 % | 5,12 % |
EMPATHY Trends | -9,45 % | 12,15 % | 7,35 % | 8,42 % |
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