Portfolioentwicklung_10Jahre

Portfolioentwicklung zum 31.03.2023

Unsere Investmentportfolios hatten bedingt durch die Entwicklungen in 2022 einen schweren Stand (siehe auch unseren Markbericht) und konnten sich logischerweise nicht von den Kapitalmärkten abkoppeln.

Im Unterschied zu den vergangenen Jahren haben auch die vermeintlich weniger schwankungsintensiven Portfolios stärkere Kursverluste erlebt, was durch die hohen Verluste der Rentenwerte verursacht wurde. In diesem Zusammenhang sollten sich insbesondere die Anleger, die ausschließlich das Portfolio 50 als Anlage nutzen, Gedanken machen, ob eine Ergänzung der Anlagestrategie nötig und sinnvoll ist. Bereits im ersten Quartal 2023 sieht man, dass die Portfolios, die eine hohe Aktienquote haben, sich auch schneller erholen.

Insgesamt ist es wichtig, dass Anleger aufgrund der aktuellen Entwicklungen ein Umdenken in der Portfoliokonstruktion vornehmen. Eine dynamischere und Aktien lastigere Strategie kann helfen, höhere Renditen zu erzielen, wird aber auch das Risiko erhöhen. Eine breite Diversifikation und eine sorgfältige Auswahl der einzelnen Anlagen bleiben jedoch unerlässlich. Zinspapiere sind nach wie vor keine Alternative für eine mittel- und langfriste Geldanlage, auch wenn es wieder Angebote für Festgelder zwischen 2-3% gibt. Dies ist sicherlich eine Möglichkeit kurzfristig Gelder zu parken, aber ein strategischer Vermögensaufbau und eine langfristige Vermögenssicherung wird – insbesondere bei der Berücksichtigung der Inflation – nicht funktionieren.

Performance je Kalenderjahr mit Berücksichtigung Serviceentgelt

 

2015

2016

2017

2018

2019

EMPATHY 50

8,88%

2,91%

5,78 %

-5,69 %

21,48 %

EMPATHY 100

8,28 %

5,72 %

9,08 %

-8,53 %

23,35 %

EMPATHY Trends

17,57 %

5,79 %

8,79 %

-6,24 %

31,60 %

 

2020

2021

2022

31.03.2023

EMPATHY 50

5,27 %

12,61 %

-16,85 %

2,77 %

EMPATHY 100

6,93 %

19,21 %

-21,03 %

6,41 %

EMPATHY Trends

10,49 %

27,28 %

-19,67 %

4,98 %

Performance p.a. mit Berücksichtigung Serviceentgelt

 

Perf. 1 Jahr

Perf. 3 Jahre p.a.

Perf. 5 Jahre p.a.

Perf. 10 Jahre p.a.

EMPATHY 50

-10,75 %

3,79 %

2,25 %

3,38 %

EMPATHY 100

-9,57 %

8,52 %

3,33 %

5,12 %

EMPATHY Trends

-9,45 %

12,15 %

7,35 %

8,42 %

Die in dieser Unterlage ausgewiesenen Informationen und Angaben hat EDISOFT von der Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) übernommen. Die frühere Wertentwicklung der Anlage ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung des Fonds. Die Berechnung der Wertentwicklung beinhaltet die laufenden jährlichen Kosten der Fondsverwaltung, sie berücksichtigt die Wiederanlage etwaiger Erträge, bei Anlagen in Fremdwährung erfolgt eine Umrechnung in Euro. Die individuellen Kosten eines Anlegers, z.B. der Ausgabeaufschlag beim Kauf der Anteile und die Kosten der Depotführung, sind nicht berücksichtigt. Alle Angaben in dieser Unterlage wurden sorgfältig zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann EDISOFT jedoch keine Gewähr übernehmen. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Anteilen an Investmentfonds sind der jeweilige Verkaufsprospekt, Rechenschaftsberichte und sonstige Dokumente der KVG. Diese sind auch Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen.

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